Чтобы получить доход с майнинга, нужно мощное оборудование, которое потребляет много электроэнергии. Разница между двумя понятиями в типе актива, который стейкаете, но процесс значит одно и тоже. Например, токен Uniswap (UNI) работает на блокчейне Ethereum, но это не криптовалюта Ethereum. Крипта — это основная валюта, работающая на своем собственном блокчейне.
Будущее стейкинга в России
Чем больше участников в стейкинге, тем больше блокчейн устойчив к атакам и манипуляциям, а его процесс обработки транзакций становится более эффективным. Если вы не планируете продавать свои криптовалютные токены в ближайшем будущем, стейкинг позволяет получать от них пассивный доход. Так он одновременно продолжает получать доход от стейкинга ETH через пул и имеет возможность пользоваться той же суммой средств, которую он заблокировал (только в производных токенах).
Преимущества стейкинга криптовалют
- Если вы делегировали монеты, то ваша роль здесь – пассивное участие через валидатора, который выполняет работу по поддержанию безопасности и стабильности сети.
- Стейкинг и майнинг – это два способа подтверждения транзакций и поддержания целостности сети блокчейн.
- При работе со стейкингом крайне важно понимать, что здесь есть риски, и многие их недооценивают!
- Валидаторы, которые правильно подтверждают транзакции, получают вознаграждения в виде ETH.
Разница между стейкингом и майнингом — в способе добычи криптовалюты. Когда вы застейкаете токены, вы блокируете активы, чтобы поддерживать работу проектов или платформ, которые их используют. Токены — цифровые активы, которые могут существовать на различных блокчейнах, но они не основная валюта этих блокчейнов. Стейкинг (staking) — это способ получить доход за свои активы в криптовалюте. Стейкинг предлагает обойти эти минусы и при этом получать стабильный пассивный доход. Еще один вариант – официальные сети валидаторов (например, Cardano Staking через Daedalus).
Примеры популярных сетей для стейкинга
Стейкинг — подходящий вариант для инвесторов, заинтересованных в получении дохода от долгосрочных инвестиций и не беспокоящихся о краткосрочных колебаниях цен. Однако ни один из крупных сервисов с репутацией еще не был подвержен слешингу, а вероятность попасть на валидатора, который умышленно стал бы манипулировать данными в сети, крайне мала. Даже при высоких процентах, начисляемых за стейкинг, при значительном обвале курса токена можно получить убыток. В таком случае инфраструктура кошелька фактически выполняет ту же роль, что и стейкинг-сервисы. Например, для участия в стейкинге Ethereum требуется, чтобы у каждого валидатора было заблокировано не менее 32 ETH (порядка $70 тыс. на январь 2024 года).
Во-первых, протокол генерирует новые монеты, которые распределяются между валидаторами в качестве вознаграждения. В PoS защита сети и подтверждение транзакций обеспечиваются не вычислительной мощностью, а за счет «доли» (стейка) криптовалюты, которую пользователи готовы заложить в сеть. Еще один важный момент, о котором почему-то не часто говорят – увидев рост монеты, которая в стейкинге, вы рискуете быть лишенными возможности фиксирования прибыли. Стейкинг монет под большие % может быть опасен, как, например, это было со стейкингом TerraUSD (UST). Однако, как и в любом инвестиционном решении, важно тщательно изучить конкретные условия стейкинга, а также вести постоянный мониторинг условий, особенно если вы участвуете в стейкинге с гибкими процентом доходности.
Застейкать токены
Пользователь такого сервиса может разместить в стейкинге любую сумму без ограничений и получать доход пропорционально вложенным средствам. После размещения средств в стейкинге и получения за счет этого возможности подтверждать новые транзакции, заблокированные активы участника сети используются в том числе в качестве страховки. При такой структуре желающие поддержать работу блокчейна путем подтверждения новых транзакций и добавления в цепь новых блоков транзакций размещают в стейкинге определенную сумму в криптовалюте. За размещение криптовалюты в стейкинге валидаторы получают вознаграждение в виде новой криптовалюты. С помощью стейкинга (staking) можно использовать цифровые активы в качестве источника пассивного дохода, не продавая их.
Proof-of-Stake (PoS) – алгоритм консенсуса, который используется некоторыми криптовалютами для подтверждения транзакций и создания новых блоков в блокчейне. В обмен на предоставление своих токенов, пользователи получают вознаграждение в виде дополнительных токенов, аналогично получению процентов на счет в банке. Стейкинг криптовалют – это делегирование своих токенов сервисам, либо собственному узлу, для осуществления проверки транзакций в блокчейнах использующих алгоритм консенсуса Proof-of-Stake. Но вознаграждения от стейкинга будут облагаться налогом по рыночной стоимости, что важно учитывать при планировании.
DeFi-стейкинг
Например, организации или отдельные пользователи могут взять монеты у владельца с уплатой процента, фактически предоставляя кредит. DeFi-стейкинг отличается от традиционного стейкинга тем, что в него вовлечены третьи стороны. DeFi-стейкинг – это форма стейкинга, внедренная в рамках децентрализованных финансов (DeFi).
Какие преимущества стейкинга?
У валидаторов есть простой и понятный стимул действовать в интересах сети, поскольку их криптовалюта, внесенная в качестве залога, может быть уничтожена или потеряна, если они будут вести себя недобросовестно или пытаться манипулировать системой. Следует тщательно изучить выбранные активы и платформы, учитывать плюсы и минусы. Хотя закон в основном сосредоточен на легализации майнинга как предпринимательской деятельности, стейкинг остается по нему в «серой зоне». Интерес продолжает расти, и многие инвесторы рассматривают его как надежный способ получить пассивный доход.
В случае со стейкингом достаточно держать криптоактивы в кошельке и получать вознаграждение. Взамен пользователи получают вознаграждения в виде дополнительных токенов или криптовалюты. Те, кто совсем не хочет вникать в процесс, могут передать монеты валидатору без самостоятельного запуска ноды (например, в сетях Tezos или Solana). Однако важно понимать, что доходность варьируется в зависимости от выбранной сети, суммы стейкинга и времени блокировки средств. Так, например, на сервис Lido приходится более 30% всего объема стейкинга Ethereum.
Как правило, вознаграждение в таком виде стейкинга начинает поступать через первые сутки после открытия контракта, однако вывести их сразу невозможно, сами выплаты обычно осуществляются раз в месяц. Сеть Ethereum 2.0 использует алгоритм консенсуса Proof of Stake (PoS), который требует от валидаторов заблокировать свои токены, чтобы иметь право участвовать в процессе подтверждения транзакций. Если пользователь положил свои средства в такой вид стейкинга, то он получает и фиксированную плату. Фиксированный стейкинг – это метод участия в стейкинге криптовалюты, при котором участник фиксирует определенное количество монет (стейка) на определенный период времени. Стейкинг и майнинг – это два способа подтверждения транзакций и поддержания целостности сети блокчейн. Такие провайдеры объединяют средства нескольких участников для повышения шансов на получение вознаграждения и распределяют вознаграждение между участниками в зависимости от их вклада в пул.
Монеты на бессрочном стейкинге приносят пассивный доход, но при этом могут быть доступны для пользователя в любой момент. Процентная ставка, варьирующаяся от 2% до 20% в год, зависит от общего объема заблокированных монет, используемых в стейкинге. Валидаторы, которые правильно подтверждают транзакции, получают вознаграждения в виде ETH.
Стейкинг – это баланс между риском и доходностью. В интернете можно найти немало рекомендаций для новичков, желающих попробовать свои силы в стейкинге. Децентрализованные сервисы (Lido, Rocket Pool) – это более высокая доходность, но для работы требуется знание DeFi. Также можно использовать софт от конкретных блокчейнов (Yoroi для ADA, Phantom для SOL и другие). Первый шаг – выбор подходящей криптовалюты.
Отличие стейкинга от майнинга
- В системе PoS валидаторы, стейкеры, выбираются для создания новых блоков на основе количества криптовалюты, которой они владеют и которую они заблокировали.
- Они используются как некий «залог» для обеспечения работы блокчейна.
- Люди застейкали большие суммы в якобы надежном стейблкоине и не имели возможности продать монеты, которые в будущем обесценились.
- Многие DeFi-протоколы предлагают гибкие условия для стейкинга, такие как отсутствие минимальных сумм, возможность в любой момент добавить или изъять средства.
- Сеть Ethereum 2.0 использует алгоритм консенсуса Proof of Stake (PoS), который требует от валидаторов заблокировать свои токены, чтобы иметь право участвовать в процессе подтверждения транзакций.
Однако, несмотря на потенциально привлекательную доходность, крайне важно осознавать сопряженные риски, включая волатильность рынка, периоды блокировки средств и уязвимости платформ. Одно из нововведений в этой области – ликвидный стейкинг. Некоторые кошельки позволяют стейкать напрямую, с большим пользовательским контролем и потенциально более как найти токен дискорд высокой доходностью.
Простыми словами, пользователь блокирует часть своих средств и получает вознаграждение в виде процентов за сам факт владения монетами, без выполнения каких-либо действий. После того, как запустите процесс, регулярно проверяйте свои вознаграждения. Например, Ethereum и Polkadot (DOT) — это надежные и популярные коины для стейкинга.
Чем больше криптовалюты блокирует валидатор, тем выше его шансы быть выбранным для создания следующего блока и получить вознаграждение. Чем больше криптовалюты у стейкера, тем больше шансов, что он будет выбран для создания следующего блока и получит вознаграждение. В системе PoS валидаторы, стейкеры, выбираются для создания новых блоков на основе количества криптовалюты, которой они владеют и которую они заблокировали.